Metro Bank ha recibido una multa de £16.7 millones por graves fallos en sus medidas contra el lavado de dinero desde 2016 hasta 2020. Los estudios mostraron que el banco no monitoreó cerca de 60 millones de operaciones durante un lapso de cuatro años, dejando “un hueco en la protección contra el abuso criminal del sistema financiero”.
Parece que el banco había estado informándose de estos problemas durante un periodo de tiempo. Los trabajadores junior manifestaron sus inquietudes en 2017 y 2018, pero no se implementaron acciones eficaces hasta 2019. Incluso entonces, las modificaciones iniciales no bastaron para tratar en su totalidad las lagunas de cumplimiento. No fue sino hasta diciembre de 2020, cuatro años y medio tras la implementación del sistema automatizado, cuando Metro Bank empezó a monitorear de manera constante todas las transacciones.
¿Cómo afectaron los fallos en el Sistema de Supervisión miles de millones en transacciones?
En junio de 2016, Metro Bank estableció inicialmente un sistema automatizado de control de transacciones para tratar posibles delitos financieros. No obstante, fallos en la introducción de datos provocaron largos intervalos en la supervisión, dejando fuera de control las operaciones del día de apertura de las cuentas y ciertas actividades subsiguientes. En este lapso, cerca de £51 mil millones en transacciones no se examinaron por posibles riesgos de lavado de dinero.
Un representante subrayó la seriedad de esta negligencia, afirmando que “estas lagunas en la vigilancia implicaban que los clientes de Metro Bank y todo el sistema financiero quedaran vulnerables a potenciales abusos por parte de delincuentes”.
Metro Bank ha admitido estos descubrimientos, indicando que desde ese momento ha rectificado las equivocaciones en la supervisión y ha robustecido sus procedimientos. La sanción podría haber ascendido a £23.8 millones, pero se disminuyó un 30% tras la aceptación del banco de solucionar los problemas.
¿Qué Desafíos y Multas a Ejecutivos Ha Enfrentado Anteriormente Metro?
Esta reciente penalización se añade a otros retos para Metro Bank, que se estableció en 2010 en el Reino Unido como el primer banco de la calle principal en más de un siglo. El banco, famoso por brindar horarios de servicio de siete días a la semana y sucursales que admiten mascotas, rápidamente captó la atención de un amplio grupo de clientes. No obstante, en enero de 2019, experimentó un cambio significativo al descubrir un fallo contable importante que provocó una estimación equivocada de los préstamos de alto riesgo en su balance. Esto llevó a Metro Bank a violar las normativas que requieren suficiente capital para sufragar posibles perjuicios.
En diciembre de 2022, tanto el banco como dos exdirectivos fueron sancionados con más de £10 millones por robar a los inversores durante este suceso. Metro Bank abonó £10 millones, en contraste con su exdirector ejecutivo y exdirector financiero, quienes fueron sancionados con £223,100 y £134,600 respectivamente. Los dos directivos han recurrido las sanciones.
¿Cómo está trabajando Metro Bank en una recuperación?
En octubre de 2023, Metro Bank logró un pacto de rescate de £925 millones, encabezado por un inversor que obtuvo una mayoría. Esta acción representó un momento crucial para el banco, que había estado trabajando en recuperar la confianza de los inversores y optimizar su estado financiero. Recientemente, Metro Bank anticipó un regreso al rendimiento económico para el final del año. En octubre, la entidad bancaria confirmó que había obtenido beneficios en una “base subyacente”.
En relación con la última sanción, el director ejecutivo de Metro Bank expresó: “La finalización de estas investigaciones señala el término de este problema heredado, posibilitando que el banco progrese y se concentre totalmente en el futuro, edificando sobre las firmes bases que ya ha cimentado”.
Afirmó, “Estamos progresando velozmente hacia una mayor cuota en hipotecas especializadas de alto rendimiento y préstamos comerciales, corporativos y para pequeñas y medianas empresas, con un robusto portafolio de negocios”.
¿Qué Está Impulsando la Mayor Supervisión de los Bancos Nuevos?
La sanción aplicada a Metro Bank se produce en el contexto de una mayor vigilancia de las prácticas de cumplimiento en los bancos emergentes. Recientemente, otra entidad financiera recibió una multa de £29 millones por errores en la gestión de delitos financieros, con fallos que, según se reportó, dejaron el sistema expuesto a delincuentes e individuos sancionados.
Los dos casos resaltan la creciente atención regulatoria en asegurar que los bancos emergentes se adhieran a estrictos estándares de cumplimiento mientras siguen expandiéndose en el sector bancario del Reino Unido.
Jacobs |
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